加密货币技术和基础设施首先是为个人投资者开发的。今天，顾问拥有与自己动手的人相同的能力和机会。十多年前，当我第一次了解加密货币时，我认识的人都没有投资加密货币。随着我周围的人开始购买、持有和交易加密货币，这种情况很快发生了变化，随着技术的发展，他们使用的交易和托管工具迅速变得更加复杂和不断变化。但当我在2015年开始为财务顾问撰写文章时，我看到了一幅完全不同的景象——没有可供顾问使用加密货币的主流工具，其中许多工具与交易员和自己动手的人使用的工具相比。确实存在的技术看起来像《摩登原始人》（打火石）中的设备。将打开一个缺口当比特币于2009年推出并且加密货币突然进入全球金融意识时，个人投资者-DIY投资者-获得了优于普通顾问的技术优势，这主要是因为他们是先行者。如今，随着面向理财规划师的新工具和平台的推出，个人投资者和顾问之间的差距几乎已经缩小，使他们能够就加密货币向客户提供建议并直接与加密货币打交道。传统金融业终于迎头赶上。RocketDollar的联合创始人兼首席执行官HenryYoshida表示：“加密货币作为一种行业和资产类别，最初是人们单独购买代币，但现在正在建立资产管理和咨询基础设施。”RocketDollar为希望使用退休储蓄投资任何替代资产（包括加密货币）的个人提供自主退休账户。在创立管理着26亿美元资产的退休咨询公司MYGroupLLC和被高盛收购的机器人顾问HonestDollar之前，吉田曾担任美林证券的顾问。获得。“传统上，普通人只能购买共同基金，只有顾问和某些投资者群体才能购买股票、债券和其他资产，”他说。以人为本，现在我们有了技术、法规和基础设施。运营数字资产管理账户（SMA）平台的BlockchangeAssetManagementInitiative首席执行官DanAyer表示，自2009年以来，顾问访问加密货币的开放技术已经存在，但很少有大玩家顾问认真对待资产类技术和托管服务。“这些工具本应永远存在，但直到去年，许多较大的参与者都没有看到资产类别的合法性，他们一直在等待它消失，”艾尔说。“当它真正流行起来的时候，他们已经落后了，创新者领先了。因为这是一个全新的资产类别。这不是重新包装已经存在的东西，而是从头开始重建它。”首先，艾尔说，传统的托管和访问工具和基础设施不适合数字资产，因为数字资产交易频繁且全天候。Blockchange建立在Gemini的托管和基础设施之上。通过最近宣布的与EquityTrust的合作伙伴关系，该公司现在为合格的IRA提供自动客户账户转账服务(ACATS)，这减少了将资产转移到IRA的等待时间——这是投资市场快速移动加密货币的一个重要考虑因素.Gemini的服务允许顾问访问客户的加密货币账户并在其中工作。另一项服务OnrampInvest于7月推出，为顾问和最终投资者提供类似的并行访问。例如，Blockchange为加密货币提供了一个熟悉的面孔，它还使顾问能够自定义他们的客户端界面，提供或寻求与主要投资组合会计平台（如BlackDiamondCapitalManagement、Envestnet|Tamarac、MorningstarOffice和Orion。SwanBitcoin的联合创始人CoreyKlippsten表示，如果没有新技术的整合将向财务顾问打开加密货币的世界，SwanBitcoin允许DIY投资者通过自动扣除或一步购买比特币，计划推出一个财务顾问今年秋天的服务。.“顾问们很难让自己使用加密货币，但他们已经具备了这种能力，”Klippsten说。“他们需要的是与咨询行业已有的BlackDiamonds、Addepars和Envestnets、工具和报告系统集成的技术。信任和依赖。这将使比特币和其他加密货币看起来与它们用来处理的其他产品非常相似。这是打开这个市场的关键。Klippsten表示，对于顾问和客户来说，重要的是拥有看起来和行为都像他们已经习惯的技术的技术平台，允许顾问和金融公司就加密货币的建议收费。ETF怎么样？关于美国比特币现货交易所交易基金(ETF)的前景已经谈了很多，许多顾问希望该基金能够在不需要新技术或托管关系的情况下提供轻松访问加密资产类别的途径。Klippsten敦促顾问不要将现货比特币ETF与最近推出的比特币期货产品混淆。“期货ETF不能解决顾问的问题，那是机构交易问题，”他说。“每次期货合约展期，你都会损失5-10%”“你最终得到的比特币数量是购买相同数量现货ETF的人的一半。”艾尔指出，现货ETF与许多私人产品和信托一样已经推出,是只提供一种代币或固定代币指数的钝器,但加密货币市场变化非常快.Blockchange等SMA服务提供了一个数字平台,顾问和资产经理可以在该平台上构建、管理和分发他们自己的策略或第三方模型。艾“我们花了太长时间才达到这一点，但我认为我们现在已经达到了工具终于到位的地步，它们正在运行，它们正在被使用，它们”重新为客户创造价值。“顾问或经理可以说我们没有数字资产计划或策略的日子已经屈指可数了。“
