中国对加密货币的打击不是什么新鲜事，但不要忽视投资基金。这一消息似乎在周三引发了一场加密货币抛售，整个加密货币市场在周四复苏之前损失了近1万亿美元。北京市丰台区前检察官、全球区块链合规联盟首席顾问罗涛说：“虽然昨天的通知看起来与以前大体相同，但它针对的是中国的银行和支付机构。”更明确的警告。”据罗涛介绍，中国人民银行早在2017年就正式禁止金融和支付机构提供任何与所有加密货币相关的服务。但一些主要的加密货币交易平台仍然能够通过个人银行账户处理交易由于一些银行的合规要求不严，Luo表示，这一警告可能会导致中国金融机构实施更严格的合规要求，并进一步限制它们。至少在短期内，可以向加密货币交易者提供基本银行服务。最新通知出现更针对银行，明确禁止哪些具体银行服务，近期通知中提到的一些服务，例如用法定货币购买加密货币和设立加密基金，被排除在2017年禁止金融机构交易、清算的禁令之外,结算和保险所有加密货币和初始代币产品。中国的电子最早的加密货币相关禁令可以追溯到2013年，当时金融机构被禁止提供比特币相关服务。一家在中国拥有数百万美元加密货币基金的美国加密货币投资公司驻北京的高管表示，监管似乎正在收紧。这位高管表示，可用的服务提供商数量有所减少，由于中国场外交易活动的敏感性，这位高管要求匿名。一些场外交易活动在中国仍然是非法的。罗信使说，在中国，有时谁发出信息几乎与信息本身一样重要，发出警告的三个协会是最重要的监管机构之一，除了中国人民银行(PBoC)、中央银行负责监管中国的银行和在线支付服务。.发布通知的三大协会成员既有国有大型商业银行，也有支付宝、微信支付等支付巨头。韩国加密风险投资公司BlockWatercapital的合伙人AriesWang表示：“来自这些‘半官方’协会的通知表明，监管机构可能只是想给银行敲响警钟。如果央行直接发布通知，后果会更严重。2013年和2017年，中国人民银行和包括中国证券监督管理委员会、工业和信息化部在内的其他政府机构发布了这些禁令。中国金融监管机构也采取了类似措施，限制对房地产和美国股票等其他资产类别的投资。王说，虽然中国银行系统不能正式提供任何与加密相关的服务，但有时这些银行在不知道他们正在处理与加密相关的业务的情况下这样做，并补充说一些中国银行将允许加密货币交易公司使用个人银行账户存入现金对于他们的交易业务，只要这些公司不涉及洗钱，而其他银行甚至不知道他们正在处理与加密货币相关的业务，他说。货币交易公司设有场外交易(OTC)柜台，这是中国交易员买卖加密货币的主要市场。中国的场外交易服务是中国投资者进入加密货币市场的两种主要方式之一。投资者可以在Coinbase等外汇交易所开设账户，在那里他们可以用法定货币购买加密货币，或从持有的货币中获利。但是，由于交易所的合规要求，很多中国投资人无法出国开立此类账户。这使得场外交易成为中国交易者更常用的交易平台。AriesWang表示，“如果中国监管机构完全关闭与加密业务相关的银行账户，对场外交易等交易的影响，对中国来说可能是毁灭性的，”Wang补充说，并补充说监管机构不太可能禁止实践中所有此类交易。对加密货币交易的打击力度加大可能部分是由于场外交易部门可能涉及洗钱。由于电信欺诈的增加，中国正在全国范围内打击银行系统的洗钱活动。一些诈骗者更喜欢使用场外交易柜台进行加密货币交易，因为他们的数万个银行账户已被中国警方关闭中国知名场外交易员董卓已被警方拘留自去年涉嫌洗钱以来，引发整改通知的另一个原因可能是加密货币市场过热，整改通知称，极端加密货币市场的波动已经对中国金融稳定和公民资产构成重大威胁。“随着虚拟货币价格波动越来越剧烈，交易和营销活动也越来越频繁，”通知称。“继美国模仿狗狗币SHIB成功后，中国也发行了很多模因币。目前市场上有60多种新的DOGE模因币。王说，与去中心化金融（DeFi）不同，普通参与可以复杂加密货币投资者，memes可以很容易地在小型交易所进行交易，但从长远来看，中国加密货币市场可能会在这一轮打击中幸存下来。加密对冲基金交易终端首席运营官杨凌霄表示：“交易者在短期内可能会遇到逆风。但他们之前经历过多轮打击，可以等待周期结束。”在中国，加密货币交易仍处于不透明的环境中。法律灰色地带。当中国加密市场过热或出现严重的合规问题时，监管机构往往会采取严厉措施。在过去的十年里，中国加密社区经历了两次大规模的打击。2013年，中国央行禁止金融机构提供比特币相关服务，并于2017年将禁令扩大到所有加密货币和首次代币发行。然而，中国的加密货币交易仍在继续。香港比特币协会联合创始人LeonhardWeese表示，“这只是为了控制舆论，而不是控制比特币。银行账户将被关闭，新账户将被开设。”被打开，每个人都被告知不要把它弄得太大。”
