购买一些与区块链相关的XX币，一夜之间成为百万富翁、千万富翁……炒币一夜暴富的故事，你感动了吗？殊不知，当你的心在动的时候，你可能就离骗局不远了。随着区块链再次兴起，一些不法分子打着“区块链”的旗号，通过发行所谓“虚拟货币”等方式赚钱，利用人们想一夜暴富的心理。以非法集资、传销、诈骗为名。“区块链”骗局套路很多。2008年，一个自称中本聪的人发表了一篇名为《比特币：一种点对点的电子现金系统》的文章，并在2009年公布了早期的实现代码，比特币诞生了。比特币是区块链技术的第一个成功应用。随着比特币价格的暴涨，很多人将区块链与虚拟货币联系在一起。而这一点也被一些别有用心的人所利用，各种“XX币”项目层出不穷，其中很多其实都是骗局。中国政法大学区块链金融法律研究中心主任胡继业告诉中新网记者，区块链只是一种基于分布式账本的中性技术，但很多人知之甚少，误以为区块链是一种分布式账本技术。炒币是错误的。目前，很多人都被骗了。比如2018年被警方查处的“普通银币”，就声称是以大量藏茶抵押的虚拟货币。投资者可将普通银币放在虚拟交易平台上买卖，赚取差价。但实际上，其背后的套路是套上区块链马甲，然后进行虚假宣传，承诺高额回报，操纵价格走势。结果，3000多人被骗，个人损失最大300万元，涉案金额3.07亿元。同样被查处的“大唐币”，也是基于时下流行的“区块链”概念。其背后的套路是自行操纵大唐币每日的升值幅度，并设置“持币生息奖励”吸引会员。“团队绩效奖”是为10个级别、148人组成的营销团队设立的。短短18天，发展会员13000余人，圈钱资金8600余万元。再比如，你想投资区块链理财，被邀请进直播间或微信群“除了你谁都是骗子”的说法，在你赚取小利骗取信任后，诱惑你将大量资金投入平台，然后进行幕后操纵榨干你的钱，然后骗子集体消失。类似的新闻比比皆是。胡继业表示，凡是有新事物出现，人们往往会利用这个新事物进行诈骗活动，尤其是区块链对于大众来说“神秘而崇高”，所以有人趁人之危，想一夜暴富的心理，如“空手套白狼”。“区块链”骗局有哪些特点？从这些打着区块链名义的骗局来看，它们并不是真正基于区块链技术，并且有很多明显的特征，包括明显的联网和跨界；欺骗、引诱和隐藏的；各种违法风险。根据银监会、中央网信办等部门联合发布的，这些骗局利用热点概念进行炒作，编造各种“高深”理论，有的甚至借名人大V“平台”“推广、空投”、“糖果”等都是诱惑，“币值只涨不跌”、“投资周期短、回报高、风险低”的宣言极具欺骗性。在实际操作中，不法分子通过在幕后操纵所谓的虚拟货币价格走势、设置获利和提现门槛等手段非法牟取暴利，部分不法分子还以ICO、IFO、IEO等名义发行代币，或打着旗号共享经济以IMO形式炒作虚拟货币，具有高度隐蔽性和欺骗性。此外，不法分子还通过宣传，利用“静态收入”（货币升值收益）和“动态收益”（利润fromofflinedevelopment）作为诱饵，吸引公众投入资金，引诱投资人和开发人员加入，不断扩大资金池，具有非法集资、传销、诈骗等不法活动特征。监管不断加大针对以区块链为噱头的骗局不断出现，监管部门及时出台监管措施，加大监管力度。早在2013年，央行等部门就下发了《关于防范比特币风险的通知》，要求各金融机构和支付机构不得开展与比特币相关的业务。2017年9月，央行、中央网信办等部门发文《关于防范代币发行融资风险的公告》，将代币发行融资定性为“未经批准的非法公开融资行为，涉嫌非法销售代币券、非法发行证券、非法集资——集资、金融诈骗、传销等违法犯罪活动”，并要求“立即停止各类代币发行和融资活动。已完成代币发行和融资的组织和个人，应做好清算等安排。”2019年1月，国家互联网信息办公室发布《区块链信息服务管理规定》，要求区块链信息服务提供者和用户不得利用区块链信息服务从事危害国家安全、扰乱社会秩序、侵犯合法权益等法律、行政法规和他人的利益。禁止活动。蚂蚁金服集团副总裁姜国飞表示，“区块链技术并不意味着对加密货币的炒作。没有实际价值锚定的加密货币不应该是区块链行业的发展方向。我们应该警惕各种假区块链。骗局，让这项本应产生更大价值的技术本身成为受害者。”胡继业表示，对于监管部门来说，各相关监管部门要建立协调机制，尽快制定完善法规和规范性文件，完善立法和监管；同时对普通投资者进行适当性管理，设置必要的门槛，如科创板、新三板的门槛。由区块链创造于萌芽状态。高潮中保持冷静思考，不要让区块链像P2P一样一哄而上，最终沦为一地鸡毛。“如何辨别和防范骗局？对于普通投资者来说，要正确、理性对待区块链，不要盲目相信“在炒作承诺中，树立正确的货币观念和投资理念，切实提高风险意识。”胡继业表示，要防止诈骗，最重要的是不要听信傻子。此外，还需要大力普及区块链知识，让普通投资者了解什么是区块链，什么是核心内容，消除老百姓对区块链的误解。中国信息通信研究院云计算与大数据研究所所长何宝红认为，我们应该提醒大家谨慎投资，不要盲目跟风投资，远离这些搞IL的骗局打着区块链旗号进行合法的集资、传销、诈骗。具体识别骗局，可以看项目是否真的使用了区块链技术，了解团队和项目背景、网站内容、项目前景描述等。是一个骗局。世界上最好的钱，是那些想一夜暴富的人的钱。正如中国银保监会主席郭树清所说：高收益意味着高风险。收益率超过6%就是问号，超过8%就很危险，超过10%就做好赔光本金的准备。
