1月24日，火币网创始人李林在致全体员工的一封信中透露：2018年，火币场外交易日均交易额突破1亿，成为场外交易平台之一全球交易量最大的平台。次日，有消息称“微信支付、支付宝致函火币网，要求下架OTC支付渠道，停止非法使用其商标”，随后火币网辟谣称“律师函并未收到了”。今天白话区块链就给大家科普一下什么是OTC（场外交易）以及OTC的风险。01什么是OTC（场外交易）？OTC交易，即场外交易，是相对于场内交易而言的。两者有什么区别？现场交易，买卖双方将货币和币种分别存放在交易平台，所有买单和卖单汇集到一个交易池中，系统自动撮合撮合交易。因此，在现场交易中，交易价格是实时变化的。很多交易平台的现场交易往往会提供实时K线图和挂单。除上述场内交易外，其他交易统称为场外交易，包括私下交易和通过第三方一对一交易。通过交易平台的OTC交易类似于淘宝：买家下单，交易平台冻结卖家的币，买家直接向卖家付款，卖家确认付款后，交易平台将币转给买家。如果张三想在交易平台通过场外交易购买比特币，有两种方式：直接选择发布比特币广告的卖家，下单一对一直接交易，就像在淘宝上购物一样；当有卖家愿意接价时，卖家会联系张三进行交易。因此，场外交易属于点对点交易，平台作为中介提供信息聚合服务和担保服务。02场外交易风险场外交易存在两大风险。一是可能出现的交易纠纷，比如PS转账截图，付款后拒绝出币等。当然，选择信用良好的买家/卖家可以大大降低此类风险，而且随着技术的发展，越来越多证明这种情况更方便。二是政策风险。虽然现在很多交易平台都遵循KYC（客户身份识别）和AML（反洗钱），而且公司注册地址在国外，但是很多平台还是对国内用户开放的。由于相关监管政策不完善，为境内用户提供场外交易的合规性仍存疑。微信、支付宝、银行均有义务遵守相关监管规定，“不得直接或间接为代币发行融资和虚拟货币提供开户、注册、交易、清算、结算等产品或服务”，因此OTC交易如果支付被微信、支付宝或银行认定为可疑交易，相关支付账户可能会被冻结。另外，场外交易要选择口碑好的大平台，谨防小平台跑路。03总结虽然比特币等加密货币在中国被定义为商品，交易合法，但对于国内用户开放交易平台存在法律和监管争议。场外交易虽然方便，但潜在的政策风险也不容忽视。您曾经使用过场外交易吗？场外交易最担心什么？欢迎在留言区留言。
