研究表明，金融欺诈给个人和企业造成了巨大损失。银行需要具备与金融科技公司竞争的灵活性，在不影响安全性和入职流程的情况下保持安全。长期以来，银行一直是网络犯罪分子的主要目标，必须保护客户的资金、信息和声誉。此外，银行必须通过监管和安全的金融环境来做到这一点，这要求它们在利润率面临巨大压力的情况下进行转型。COVID-19的影响COVID-19迫使银行实现自动化，促使移动和在线交易激增。但是在自动化过程中丢失了许多安全措施和验证，这使得网络攻击变得容易。犯罪分子变得越来越老练，他们学会了瞄准复杂的环境并利用区块链和即时支付等金融创新来诈骗银行及其客户。根据SASInstitute进行的一项调查，COVID-19大流行并未改变欺诈的实施方式，但它为数字时代的欺诈风险开辟了更多机会。如果不改进技术和运营，全球数字欺诈的增加将超过与假冒支付卡相关的损失。财务自动化的监督一旦企业做出了自动化的决定，它就不仅仅是维护反欺诈和合规那么简单了。企业需要的是金融自动化监管，一套人工智能驱动的技术和流程，能够实时有效地监管现代金融体系。金融机构花费大量资金来保护其信息和IT，但提供资金访问的自动化流程往往受到的保护最少。显而易见的是，主要依靠人为干预的传统防欺诈方法很容易受到能够进行大规模网络攻击的犯罪分子的攻击。在打击金融犯罪方面，人工智能、自动化和人机交互的结合提供了有力的防御。在最近对151家银行和金融科技公司的调查中，85%的受访者表示他们使用了AI技术，77%的人认为AI非常重要。如果不增加对人工智能技术的投资，将很难对付网络犯罪分子。财务自动化监督是一种不断完善算法、方法和功能之间关系的系统，以提供企业及其客户信任的安全环境。了解端到端的客户旅程并保护这种关系免受中断。增强的验证和交易流程在一般的入职流程中，身份验证是确保申请人真实性的第一步。接下来是验证，它将申请人与他们在验证阶段提供的信息联系起来。在许多自动化工作流程中，存在伪造或操纵支持在线借贷、交易、保险、融资、保理和支付客户旅程的文档的风险。事实上，申请和入职流程中有1%到20%的文件可能会被泄露，例如伪造的银行对账单、更改的发票和更改的工资单。通过保护使用第三方未授权文件的自动化流程，银行可以确保所有数字文件都是真实的。对交易的持续评估会立即提醒客户注意潜在的欺诈活动。这些异常可能是行为、设备特征、地理位置、帐户之间的异常切换等等。欺诈和网络分析团队收到大量警报，其中许多可能是错误的。通过缩小调查范围，分析师可以调查真正的优先警报。预测、检测和威慑是银行和金融科技公司需要能够在问题成为威胁之前预测问题的目标，而今天的人工智能解决方案可以更早、更快地检测到欺诈和操纵。同样，这些自动化金融监控引擎擅长识别第三方系统中以前未被识别的漏洞，防止网络犯罪分子利用它们。使用人工智能技术增强的验证和交易流程可以确保增强的安全性，但不会以客户为代价。这不仅会创造更安全、更值得信赖的客户体验，而且还将在提高您的企业声誉和吸引新客户方面发挥关键作用。金融犯罪分子将不断加大攻击力度，人工智能是银行保障金融安全的主要方式。借助正确的金融自动化监控技术，可以有效地对付网络犯罪分子。
