跌宕起伏的2020年即将结束。这一年，国际风云变幻，新冠疫情席卷全球。区块链和加密行业见证了“黑色星期四”的恐惧，创下历史新高的兴奋，DeFi热潮的疯狂，机构资本的贪婪。《比推》也回顾了过去一年发生的大大小小的事件，整理出区块链和加密行业出现频率最高的50个关键词。新冠疫情是2020年的“黑天鹅”事件，已经对全球近80亿人的生活产生了深远影响，每个国家、每个行业都不得不做出改变。但对于加密和区块链行业来说，这是千载难逢的机会。随着数字货币和支付系统的加速发展，以及区块链技术的广泛应用，比特币等加密货币成为对冲法币通胀的最佳选择。黑色星期四压巢，哪有彩蛋。3月12日，在全球资产市场暴跌的背景下，加密资产未能独善其身。市值最大的加密货币比特币近乎腰斩，让人们重新思考加密资产与传统资产的关联。不过令人欣慰的是，虽然与传统资产的相关性依然很强，但加密资产却迅速从暴跌中回升。负油价4月21日凌晨，WTI原油期货5月交割合约价格跌至-37.63美元。这让那些质疑比特币等加密货币价格过度波动的人闭嘴了。事实上，在2020年的大部分时间里，比特币等加密货币的价格波动并不大，加密资产的成熟度肉眼可见。中美关系的地缘政治一直是加密行业和加密市场特别关注的领域。在今年年初美伊关系恶化的大背景下，中美两个大国的斗与和，也波及到加密行业。从第一阶段贸易谈判协议的签署，到相互关闭领事馆。在地缘政治紧张时期，加密资产通常被用作“避风港资产”。与加密市场相比，英国脱欧在加密和数字监管方面造成了更多的不确定性。虽然这可能会导致一些投资者将法定货币资产转换为加密货币，但对加密行业更大的影响是，一些此前总部位于英国的公司正在搬迁至欧洲其他国家，以规避监管政策不确定性的风险。美国大选特朗普还是拜登？今年下半年，加密行业针对这两次不同的美国大选结果进行了无数推演，但最终发现无论谁赢得最终大选，都无法改变加密行业的大局和市场。趋势。特朗普治下美股表现不错，利好加密市场，而拜登可能带来监管确定性，利好加密行业。减半每四年发生一次。除了美国大选，还有比特币的区块奖励减半。进入5月，预定的减半犹如一把钝刀，影响了整个加密市场的走势。虽然比特币价格未能在当月立即飙升，但我们可以看到，在整个加密牛市的下半场，比特币第三次区块奖励减半所带来的供应减少的影响。数字黄金彭博社在比特币减半后的一份报告中表示，2020年是比特币向数字黄金过渡的关键一年。在全球疫情蔓延、经济遭受重创的那一年，比特币交出了一份还过得去的答卷。虽然未能在上半年传统资产市场崩盘时实现跨越式发展，但比特币下半年的优异表现让投资者惊呼“数字黄金”正在取代“实物黄金”。10000美元是2020年多空双方竞争最为激烈的价位，在9月之前，10000美元是比特币最重要的技术和心理阻力位。半年多来，比特币一直在努力突破这个价格。经过十多次尝试，比特币终于形成突破，势头强劲进入上行通道。12月1日，比特币终于突破了2017年12月17日创下的历史新高，并在此后多次突破2万美元刷新历史新高。这是今年加密货币牛市的一个里程碑事件，标志着比特币的成熟和加密资产的主流认可。机构主流对加密资产的认可体现在机构资金的流入上。业内人士认为，如果说2017年的加密货币牛市是由个人投资者和ICO热潮推动的，那么2020年的牛市将是理性和可持续的，受机构避险通胀和法币贬值需求驱动。灰度工欲善其事，必先利其器。机构资金不会选择可能面临安全、监管等风险的加密货币交易所。Grayscale受监管的比特币信托和以太坊信托为机构资金提供风险最小的比特币投资。2020年数十亿美元的流入是对灰度加密投资工具最好的认可。MicroStrategyMicroStrategy代表了华尔街的“聪明钱”。公司在今年下半年宣布投资4.25亿美元比特币，投资3个月后获得50%浮盈。这是对比特币和加密资产最好的背书。在比特币价格在12月创下历史新高后，MicroStrategy并没有停止对比特币的投资。公司发行价值6.5亿美元的可转换债券以继续加仓。与MicroStrategy不同，Square一直是加密行业的深度参与者。其现金应用程序为投资者提供了一种投资加密货币的便捷方式。今年下半年，Square宣布投资者已向比特币投资5000万美元。此外，Square还建立了CryptocurrencyOpenPatentConsortium，旨在通过创建协作专利池来增加对加密技术的访问。PayPalPayPal的入局是2020年将加密货币带入主流的关键一步。虽然其平台上的加密交易目前只针对美国用户开发，但已经显示出巨大的购买力。一旦PayPal全球数十亿用户和2800万商户支持加密支付，将会为加密行业释放出难以想象的需求和应用。PaulTudorJones2020年，加密货币布道者不再只是内部人士。亿万富翁PaulTudorJones成为最新一位不仅表示他投资了比特币，而且还建议每个人都将比特币添加到他们的投资组合中的人。作为华尔街资产交易员和宏观投资巨头，他的游说让更多的投资者更加相信比特币的价值。J.K.罗琳今年频繁“出圈”比特币，是加密资产走向主流的重要信号。很多娱乐圈人士都表达了对加密资产的兴趣，或者投资了比特币。最有影响力的是J.K.《哈利波特》系列小说的作者罗琳。她在5月16日发推询问比特币，也引发了V神、布莱恩·阿姆斯特朗、埃隆·马斯克的回复。在新冠疫情在全国蔓延的影响下，纸币使用量的下降和数字支付的普及，迫使各国央行对数字支付系统和央行数字货币进行研究。领先地位，但美国和欧盟另外两大经济体的数字美元和数字欧元也处于关键阶段。数字人民币中国央行数字货币数字人民币，2020年似乎每天都在高歌猛进。从封闭测试，到试点测试，再到数字人民币钱包和数字人民币红包，中国数字人民币正在走向规模化应用步步为营，这也引发了全球对央行数字货币发展的竞争。数字美元美国将中国正在研发的“数字人民币”视为对美元货币霸权的巨大威胁。美国今年对数字美元的讨论也异常激烈。美国国会的多场听证会都与数字美元有关，美联储也表示正在这方面进行研究。数字欧元也是欧洲央行今年的工作重点之一。欧洲央行行长克里斯蒂娜·拉加德认为，数字欧元将成为正在进行的欧洲一体化进程的象征，最终将有助于统一欧洲的数字经济。虽然还没有最终决定是否发行数字欧元，但现在各方面的条件都已经成熟，数字欧元也即将问世。Libra(Diem)2020年，Libra在努力让人不忘自己的同时（发布新版白皮书），也在努力让人忘记自己（改名Diem）。为了获得监管机构的批准，Libra（Diem）放弃了最初的多币种支持的稳定币计划，转而推出单一币种的稳定币。预计明年将推出新的美元稳定币Diem。USDT市值最大的稳定币USDT在2020年增发160亿美元，从年初的40亿美元左右增长到年底的200亿美元左右，翻了两番。USDT稳定币在加密生态中的重要性毋庸置疑，但它仍需面对资产非一对一支持的质疑以及监管者随时可能放下的大棒。以太坊2.0以太坊2.0phase0主网信标链的创建可能是2020年加密行业最重要的技术发展之一。第二大区块链网络以太坊终于迈出了证明性进化的第一步。股权网络。如果以太坊网络拥堵和手续费高的问题能按计划在几年内得到解决，那么以太坊2.0将有无限的未来。FilecoinFilecoin是今年启动的又一重要项目，多次推迟主网启动。Filecoin作为IPFS的激励层，旨在通过引入区块链和经济模型的设计来解决IPFS存在的问题。区块链本身并不适合存储大量数据。如果IPFS和Filecoin能够为区块链提供一种存储时间长、成本低、安全性好、隐私保护强的存储方式，必将成为区块链的核心。关键基础设施。BSN4月，中国主导的区块链服务网络（BSN）正式上线。BSN旨在解决区块链学习成本高、开发周期长、应用部署成本高、不同底层应用数据难以打通等问题。BSN作为中国“新基建”的一部分，将作为区块链基础设施，孕育无数应用创新。Polkadot被称为“以太坊杀手”的Polkadot是2020年又一个脱颖而出的项目。一方面，Polkadot生态在加密行业如火如荼。另一方面，波卡平行链的开发也在如火如荼地进行。加密市场方面，今年DOT的市值也进入了前十。作为预言机项目的领头羊，Chainlink今年表现不俗。尤其是今年夏天随着DeFi的蓬勃发展，预言机已经成为整个生态系统不可或缺的重要组成部分。2020年，Chainlink将与多家行业外项目或公司合作提供预言机服务，其代币LINK市值也将进入前十。摩根大通摩根大通代表了华尔街银行对加密和区块链行业的态度。在年初发布的报告中，摩根大通并未建议投资者投资加密货币，但正在积极拥抱区块链技术。在将其区块链平台Quorum出售给ConsenSys后，摩根大通成立了自己的区块链部门Onyx，并积极推广自己的数字货币JPMCoin的应用。Visa2020年，银行卡巨头Visa与多家加密公司合作推出加密银行卡，也加速了加密货币的普及。此外，Visa还申请了数字货币专利，并与Circle合作，开始将USDC稳定币整合到其平台中，以支持其拥有6000万商户的全球支付网络进行USDC支付。Coinbase在今年年中，有传言称主要的加密货币交易所Coinbase可能会在纳斯达克上市。这一消息在去年12月得到证实。如果成功，Coinbase将成为第一个上市的主要加密货币交易所。这将是加密进入主流的标志。此外，今年Coinbase面向机构的托管业务不断增长，MicroStrategy4.25亿美元的比特币收购就是通过Coinbase完成的。DeFi热潮2020年的夏天，比天气更火热的是加密行业的DeFi热潮。各种DeFi项目像蚂蚁搬家一样，不断在区块链上重现传统金融体系的各个部分，并展现出惊人的潜力。在不到一年的时间里，DeFi中锁定资产的总价值从6.75亿美元飙升至近150亿美元，增长了惊人的20倍。流动性挖矿流动性挖矿是今夏DeFi热潮的宠儿，大量资金涌入，每周甚至每天都有新项目推出流动性挖矿的经济模型。这导致了YearnFinance和HarvestFinance等一些收入聚合项目的流行。但随着9月之后DeFi热度的消退，这些项目的可持续性还有待进一步验证。Compound借贷协议一直是DeFi领域最热门的应用，而Compound在今年6月中旬发行的治理代币COMP彻底激活了这个领域。Maker和Aave等借贷协议中锁定资产的总价值也一直居高不下。尤其是在COMP币价暴涨的带动下，DeFi项目纷纷跟风，引发资金大量流入。YamYam见证了DeFi热潮中最疯狂的一周，也印证了DeFi热潮中令人担忧的一面。由于存在bug的代码没有经过审计，Yam项目在上线之初经历了激增后第一时间就发现了问题。经过24小时的努力，Yam已经成为今夏DeFi热潮中的反面教材。YFI收益聚合项目YearnFinance（YFI）是今年最火的DeFi项目之一，在热度退去后依然保持着发展势头。YFI代币价格一度突破4万美元，是当时比特币价格的四倍。YFI的创始人AndreCronje也成为了DeFi领域的网红，不断利用自己的影响力推出新的DeFi项目。SushiSwapSushiSwap及其匿名创始人ChefNomi讲述了一个“中心化”的DeFi项目如何去中心化的故事。上线后被指存在安全问题和疑似诈骗，主厨Nomi被社区成员发现买币套现。最终，SushiSwap项目的创始人移交了控制权。Uniswap去中心化交易所DEX也没有错过这一轮DeFi热潮。DEX的龙头Uniswap在非托管交易所的市场份额中占据主导地位。由于提供最广泛的资产和无需许可的上市流程，Uniswap在今年夏天的DeFi热潮中受益匪浅。DeFi热潮过后，NFT被认为最有可能成为行业新热点。2020年，许多数字艺术品和加密收藏品被高价卖出，越来越多的数字艺术家进入这个领域进行创作。目前NFT相关项目仍在升温，极有可能成为2021年的行业热点。俄罗斯今年在加密资产监管方面取得了更多进展。从2021年开始，该国公民将可以使用数字金融资产进行交易，但仍然不能使用加密货币进行支付。俄罗斯还计划要求加密矿工报告挖矿数据、加密交易商提交加密资产纳税申报表以及公务员申报加密资产。此外，该国正在使用区块链进行区域投票。OCC美国财政部货币监理署(OCC)由前Coinbase交易所高管布赖恩·布鲁克斯(BrianBrooks)领导，正努力为加密业务的运营提供有利环境。拟议的规则将使加密货币企业能够更多地使用银行服务，除非它们涉及某些特定风险。SEC今年，美国证券交易委员会(SEC)加大了对它认为是未注册证券的首次代币发行(ICO)的追查力度。其执法部门在头11个月内收取了超过46.8亿美元的非法收入和罚款，其中超过四分之一的罚款来自Telegram的Gram代币销售。总计12.6亿美元的未注册ICO资金被移交给SEC。Telegram5月13日，Telegram创始人PavelDurov在Telegram官方频道发文称，由于监管机构的阻挠，Telegram长期运行困难重重的区块链项目TON正式关闭。SEC去年起诉Telegram，以阻止该公司向美国投资者分发TON代币。BitMEX2020年，加密衍生品交易所BitMEX也将遭遇监管大棒。10月1日，美国商品期货交易委员会（CFTC）认为该交易所非法运营加密货币衍生品交易平台，违反反洗钱规定，同时对BitMEX交易所首席执行官ArthurHayes等四名高管提起诉讼。此事一度引发加密市场震荡。比特大陆矿业巨头比特大陆创始人吴忌寒与詹克团的较量从年初一直持续到年末。法庭。虽然双方达成协议的消息在12月份传出，但这显然影响了比特大陆的竞争力。一方面，三巨头中的亿邦和嘉楠耘智已经上市，另一方面，神马矿机还在奋起直追。比特大陆迫切需要迅速扭转局面。2020年的另一部悬疑剧来自克雷格怀特和艾拉克莱曼的百亿美元比特币之争。虽然赖特所说的郁金香信托今年到期，但种种证据表明，他在法庭上提供的证据不真实。目前，案件已延期至2021年。闪电贷攻击正在成为DeFi项目最恐惧的杀手。2020年，bZx、Balancer、HarvestFinance、Value、CheeseBank、OUSD等多个项目遭到闪贷攻击，损失达数千万美元。这凸显了DeFi协议安全性的重要性，当越来越多的资金流入DeFi时，这一点已经更加重要。推特遭攻击7月16日，社交媒体推特遭遇“史诗般”的攻击。Coinbase、Gemini和Binance等加密货币交易所以及巴菲特、奥巴马、拜登和贝佐斯等名人的Twitter帐户被盗。“比特币骗局”信息发布，引发圈内圈外对中心化平台安全性的担忧。OKEx暂停提现10月16日，加密交易所OKEx暂停提现，原因是该公司部分私钥管理人正在配合公安机关调查，目前处于失联状态，无法完成授权。这在加密市场引起了轻微的震动。虽然OKEx最终在11月27日恢复了提现，但仍然对交易所产生了不可逆转的影响，大量比特币流入币安等竞争对手。PlusToken币圈规模最大的基金PlusToken骗局，2019年给用户和投资者造成约30亿美元的损失。今年9月，6名主力被检察机关起诉。今年，27名主要嫌疑人和82名核心成员全部落网归案。今年11月，根据刑事判决书，查获的数字货币已全部依法变卖变现。
