AI依靠更大、更多样化的数据集，自动分析和选择股票、债券、交易基金等投资产品，帮助散户投资者在金融市场获得战斗力。凭借更低的费用和更宽松的投资组合，数字投资组合在与基金经理的竞争中占据了上风。不管你是否感觉到，我们每天都在与AI打交道。从向Siri询问天气到汽车辅助驾驶功能，AI几乎渗透到我们生活的方方面面——当然，投资领域也不例外。人工智能在投资组合设计能力方面甚至略胜传统基金经理。专业基金经理的局限性每天，专业基金经理花费大量时间审查股票数据、投资模型和其他关键信息，以确定某只股票或其他投资产品是否适合纳入基金组合。这种方式只适用于主动管理的投资基金，其运作方式与指数基金有着根本的区别。而华尔街的基金经理虽然每周要工作60多个小时，但依然无法突破人的能力极限。人需要睡觉，不可能在新闻和数据发布的同时掌握其内容和规律。人类能记住和处理的信息就那么多，工作速度上基本没有进一步提升的空间。的确，人类可以比计算机更好地完成许多任务。但随着人工智能和机器学习的进步，这些优势可能会一一消失。至少在设计股票投资组合时，人工智能已经比人类的最佳水平高出几个水平。AI做得更好AI之所以能做得更好，是因为专业的基金经理只能利用当前可用的信息来分析市场，但AI可以利用大数据和互联网信息构建高度复杂的模型，准确预测未来趋势。市场走向。具体来说，人工智能投资组合依赖于“集群模型”，这是一种预测未来事件的资产配置模型。这些模型获取大量股票数据，根据投资组合中相对风险的绝对值创建散点图，并将这些散点图排列成层次结构。当然，这只是资产管理中常用的AI模型之一，还有很多其他的模型设计思路。这些散点图形成的模型将反映未来的趋势，可以超越大多数基金经理关注的股票之间的线性相关性，融入一系列非线性关系。这不仅降低了投资风险，也带来了开拓市场的新机遇。为什么AI这么强？更好的可及性散户投资者往往对参与主动投资基金犹豫不决，因为此类基金的费用远高于流行的低成本指数基金。人工智能投资组合可以降低手续费，提供更宽松的投资选择，让散户投资者进入这个曾经属于金融精英的新世界。降低成本和进入壁垒积极管理的投资基金通常向投资者收取各种费用。最基本的是固定年费。现金充裕的对冲基金投资者往往会根据实际投资规模支付相当于利润20%的年费。通常，人工智能投资组合的成本远低于基金经理运营的同类产品。此外，AI基金对投资金额的要求更低，年费也更平易近人。目前比较流行的互惠基金至少需要5000美元才能投资，但AI基金大大降低了这个门槛。比较稳妥的基金经理只能在事后对市场动态做出反应，这是典型的“过去决定现在”。而人工智能可以为市场波动提供双重风险防范措施，准确评估未来投资风险。AI投资组合可根据潜在风险自动重新配置资金，远比基金管理人更快保护投资者权益。超越人类有时，散户投资者和基金经理对市场状况的判断可能会相互矛盾。人工智能能够分析股票市场交易和金融数据源，近乎实时地调整投资组合，甚至可以分析来自新闻源和论坛帖子的情绪数据。相信大家都知道，在自动交易中几秒钟的优势往往能产生巨大的影响。AIPortfolio特点总结当然，肯定有朋友担心，将投资交给一个完全虚拟的系统听起来不靠谱。以下是选择AI投资组合时需要注意的事项：金融证券的多元化：AI投资组合应该能够梳理市场，专注于多样化的股票、债券、交易基金和其他证券。更多元化的投资组合更适合风险投资环境。数据输入质量：AI模型只有数据好。因此，为人工智能投资模型精心挑选优质数据源势在必行。透明的投资组合绩效：投资基金必须满足报告要求并最大限度地提高信息透明度。一个好的人工智能投资组合应该帮助用户了解投资的表现并将结果与??各种主要市场基准进行比较。费用和进入壁垒：人工智能投资组合的月费/年费，或其他形式的最低使用费，应低于传统投资服务。总结人工智能投资组合开始超越传统的人类基金经理，股票更加多样化，使用成本更低，响应时间更快。而随之而来的更低的准入门槛，或许意味着散户为王的普惠金融时代正在慢慢开启。
