小心！你信奉的“财富神话”可能真的只是一个神话，你可能正在成为等待收割的“韭菜”！从去年开始，比特币价格的暴涨带动了整个虚拟货币圈的疯狂。包括马斯克在内的一些名人，已经成为众多虚拟货币的“带货用户”。“狗狗币”、“柴犬币”在马斯克的“叫单”中暴涨暴跌。随着货币炒作的兴起，缺乏辨别能力的投资者正成为被猎杀的对象。一方面是“山寨币”走俏，另一方面是庄家野蛮收割。行业乱象对居民财富的威胁与日俱增。不少业内人士呼吁，该领域亟待相关部门整顿规范。孟阿姨今年60岁了，口口声声称自己为“魏家”。2018年，她开始斥巨资收购维卡币。OneCoin的管理员告诉她，OneCoin将成为世界通用的货币，一个OneCoin的价值相当于10克黄金。她对此深信不疑。2020年，公安机关等部门曝光了维卡币“传销+炒币”模式，但孟阿姨依然固执地认为维卡币将是“超越比特币”的数字货币。孟阿姨的女儿小舒告诉记者，妈妈在维卡币输光后，就加入了投资狗狗币、熊猫币等的聊天群。“这些年我帮妈妈还过几次债，她都不听我们的。”小树说，孟阿姨炒币多年，每个项目都投了几万元。“我偶尔听她说。”他兴奋地说，有新项目了，每隔一段时间就会有一个，让身边的亲戚朋友拉头，给全家注册虚拟货币钱包。”钱投入后虚拟货币平台，是不可能提现的。阿姨心里也清楚，这是个基金板。但她还是背，加回来，在各个币圈群里进进出出。“她只是幸运的是，她告诉我，只要她不是最后一个接手，她就可以割别人的韭菜；“她告诉我，如果她丢了十个项目，一个项目翻身就好了。”舒说。最终，孟阿姨不仅损失了毕生积蓄60万元，还向银行贷款。加密货币市场已经敲响了警钟。今年以来，比特币、狗狗币、柴犬币等各种“小众币”的暴涨暴跌，让“炒币”进入了众多普通投资者的视野，也引发了一系列问题。逐渐浮出水面。大量虚拟货币公司打着“虚拟货币可以发财”的旗号发行各种加密货币。而这些币被高估，加上投机者操纵市场，币圈泡沫不断扩大。梦想一夜暴富的普通投资者涌入币圈，陷入庄家和吹牛者编织的假象中，成为山寨币的牺牲品。项目方精心编织的“白皮书”，可以瞬间成为收割“韭菜”的“镰刀”，投资人的毕生积蓄可能成为猎取的目标。“雷达币”、“KUN”、“火神币”等虚拟货币通过查询健康状况吸引老年人投资，利用了老年人有养老金但怀疑银行利率低的心理，以及不断编织造富神话，引诱老年人购买“山寨币”、“空气币”。英雄链（HEC）作为当下最流行的虚拟货币之一，其网络诈骗案件受害者数百万，涉及的金额超过3亿多资金，非法获利数亿。香港中文大学（深圳）高级金融研究所研究员吴海峰表示，现在网上的虚拟货币多达100万种。市场上，主要通过发币、多层次拉动、宣传散户接盘、项目方大量抛售筹码“割韭菜”获利。据统计，截至年底去年十二月据统计，全球因加密货币欺诈造成的损失近40亿美元。欺诈手段包括“空气币”欺诈、社交媒体欺诈、加密劫持、非法应用等，预计未来几年这种情况还会愈演愈烈。谨防迫在眉睫的“灰犀牛”除了各种“空气币”，交易所上市的加密货币也成为“韭菜”收割机。自2020年3月13日比特币触及近年新低4705美元以来，比特币现价已从低点飙升逾12倍，极端行情不断上演。此外，狗狗币和柴犬币也在马斯克的“挥旗”下翻倍或暴跌。不少人认为，暴涨的市场蕴藏着“价格暴动”的风险。中国人民大学高丽研究院助理教授王鹏认为，比特币交易的“信息不对称”让投资变成了投机。“比特币本身受到全球央行和金融体系的政策监管和宏观经济影响，价格暴涨炒作很多。比特币的市场集中度非常高，绝大多数币种都被控制极少数账户。作为银行家的明确属性导致比特币价格波动非常大。这种高风险资产不是个人散户投资者合适的投资标的。”他说。吴海峰担心，加密货币的“价格暴动”可能演变成部分个人投资者和私募基金的“灰犀牛”。据区块链市场网站CoinGecko统计，截至5月10日，全球加密货币总市值超过2.54万亿美元，超过美元的货币流通量2.15万亿美元。其中，主流加密货币比特币仅占18%，大部分加密货币充斥着资产泡沫。“马斯克在推特上的‘叫单’，以及全球最大的专注于加密货币投资的基金灰度基金的持股，成为币圈最大的催化剂，刺激投资者扎堆涌入交易所购买加密资产。甚至一些私募股权公司也加入了货币投机大军。”吴海峰认为，私募机构的进入，让虚拟货币衍生品玩法多样，合约杠杆、ETF、DEFI等新玩法频频上场，涨跌变得无关紧要。仓位被平仓，风险可能由个人投资者传导至金融机构，对我国金融稳定构成威胁，亟待整顿规范业内人士也发出警告：虚拟货币正在成为跨境交易的新手段洗钱从目前形势来看，全球虚拟货币反洗钱形势严峻，根据区块链安全公司PeckShield发布的2020年数字货币反洗钱报告，未受监管的出境虚拟货币价值达到17.5美元2020年增长51%，2020年增长51%，仍在高速增长。搜索协会认为，虚拟货币乱象中涉嫌诈骗的行为大致可分为四类：伪造、发行白皮书吸收公众资金，将涉嫌构成非法吸收公众存款罪；编造虚假虚拟货币或者利用受害人投资虚拟货币的冲动，诱导受害人投资没有发展潜力的虚拟货币品种，将涉嫌实施诈骗罪；以诈骗手段非法集资、潜逃或者以非法占有为目的挪用资金的，涉嫌构成集资诈骗罪的；以及组织、领导传销活动罪。基于币圈出现的各种风险，近年来央行不断加大监管力度。肖洒认为，应适时修改法律或出台规范性文件，对不规范的虚拟货币行为进行制裁。
