去年3月12日，金融业遭遇史上最大黑天鹅。美股4次破纪录，黄金和石油全线暴跌，比特币也从8000美元左右的低点跌至3858美元。投资者在疫情蔓延带来的未知恐惧下纷纷撤离，这就是后来被称为“黑色三月”的疫情。时隔一年，加密资产的世界发生了翻天覆地的变化。比特币开启大牛市，特斯拉15亿美元持有比特币的消息引爆市场。美国最大的加密货币交易平台Coinbase估值1000亿美元，正筹划上市。令人心碎的消息继续加强加密资产的未来。发展空间。考虑到比特币的初始价格不到一美分，但截至北京时间3月14日上午，比特币价格突破6.1万美元/枚，24小时涨幅超6%。在创下6万美元的历史新高后，数字货币风向标比特币价格15日下跌约9%。对比特币造成如此冲击的背后，是这个灰色加密行业受到了强有力的监管，只有这样才能让行业去泡沫化，而这仅仅是个开始。币安交易所的官方账户已被封锁。币安交易所成立仅四年时间，就取得了全球领先地位。毫无疑问，币安在币圈的地位和知名度不容小觑。据独立数字资产市场网站CoinGecko数据显示，在全球340家现货交易所中，币安交易所排名第一。不仅拥有币圈爱好者的口碑，在币圈也占据了半壁江山。然而，等待它的是随之而来的负面新闻以及逃避监管的一系列后果。3月11日，国内加密货币巨头币安等多家加密货币交易所官方微博疑似被禁。监管，目前无法查看”。此消息一出，众说纷纭。有人表示，微博封禁只是监管出击的开始，交易所有望迎来监管调整。但这种现象的背后是用户对平台的恐慌和不信任，以及币安平台意外宕机带来的不安，微博用户评论：用户关心资金安全，有价值的资产都存放在币安.account.现在不能登录，不能出入金，客服也没有明确的回应，推特也只是让大家耐心等待，这一切不免让人担心自己的钱是否安全.神话般的加密“致富机器”作为资金和流量的入口。加密货币交易所赛道一直有“致富机器”的美誉。近日，在胡润发布的2021全球富豪榜中，区块链行业拥有170亿美元的企业家，前三名均来自加密货币交易所。Coinbase首席执行官布赖恩阿姆斯特朗以115亿美元位居榜首。加密衍生品交易所FTX首席执行官SamBankmanFried紧随其后，币安创始人赵长鹏以80亿美元位列加密货币富豪榜第三位。作为投资数字资产的入口，全球交易所虽然众多，但交易量主要集中在头部交易所。TokenInsight数据显示，Binance、HuobiGlobal、OKEx、Coinbase等占据了大部分市场份额，而用户对这些头部交易非常信任。意味着大量用户涌入平台，承担巨大风险。币安仅用4年时间就发展成为全球领先的数字货币交易所之一，并在全球实现多生态的积极布局。然而，快速发展的加密行业仍然是监管的灰色地带，法外领域也饱受非议。早在2017年1月，一家名为上海币安网络科技有限公司的公司成立。同月，币安交易所APP正式上线。2018年7月31日注销。2017年9月4日，中国人民银行、中央网信局、工业和信息化部、国家工商行政管理总局、中国银行业监督管理委员会、中国证监会保监会、保监会联合发文《关于防范代币发行融资风险公告》，禁止代币发行和融资活动。币安当天宣布，将不向中国大陆用户提供虚拟货币交易。到目前为止，事情似乎进展顺利。国家发文禁止代币交易，币安公开表态，背后的公司早已注销。事实上，情况并非如此。截至2020年12月，在本次事件的调查过程中，虽然无法从手机自带的应用商店搜索到BinanceExchangeAPP，但通过网页浏览器搜索仍然可以下载注册成功。该网站公开表示不向大陆用户提供服务，但仍允许大陆用户使用该软件。此外，虽然查询时其背后的公司已经注销，但可以发现，上海必捷网络科技有限公司和上海必捷文化发展有限公司这两家公司的实际控制人涉嫌是陈光英，就是上海。币安网络科技有限公司的实际控制人，上海币安网络科技有限公司的前身为上海必捷企业管理咨询有限公司，一个实际控制人，四个不同名称的公司，其中一个是空壳，一个是真的，这背后的故事恐怕只有币安知道。外部监管加密货币交易所一直是国家监管的重点。据业内一份不准确的统计报告，合规交易所在整个加密资产行业的占比极低，合规交易所占比仅为14%，合规成为主流交易所最敏感的痛点。2020年4月，币安宣布支持韩国等5个国家的用户使用本国货币购买加密货币，中国不在其中。同年6月，中国北车网发文指出，此前宣布不再向中国用户提供服务的币安仍在提供相关服务。币安回应称，相关网站为测试网站，该网站的大部分用户来自埃及。“比特币和其他数字和加密货币正在推动世界各地的金融交易，并且像许多技术发展一样，这为美国及其盟友带来了潜在的好处，但它也为那些试图规避当前金融体系的人提供了机会损害美国利益。”国家和非国家行为者提供机会。”美国财政部长珍妮特耶伦也发表了评论。不仅如此，加密经济更是如火如荼。原本因经济全球化而猖獗的跨国犯罪和腐败，随着比特币等数字加密货币的普及更加猖獗，严重危害全球经济金融秩序。根据美国加密货币情报公司CipherTrace的《2020年加密货币犯罪和反洗钱报告》，2020年主要的加密货币盗窃、黑客攻击和欺诈总额达19亿美元，是有记录以来加密货币犯罪的第二高年度价值。2018年，日本金融厅曾向币安发出警告信，称未在日本注册的币安为日本客户提供虚拟货币兑换服务，违反了日本的规定。从币安未能在日本注册开始，金融厅对其KYC、AML等方面进行了综合评估，最终发出了警告。警告的背后其实是金融厅对保护投资者安全的隐忧。币安随后将其总部从日本迁至马耳他。巧合的是，2020年10月，《福布斯》发表了一篇文章，披露FBI和IRS可能已对最大的加密货币交易所之一币安展开调查。设计公司结构以欺骗监管机构，然后秘密从美国加密货币投资者那里获取大量非法利益。该报告起草于2018年，主要目的是让币安尽可能避开美国的监管，报告命名为“太极”。从名字的寓意，也能看出它要达到的目的。“太极”计划还制定了规避SEC监管的计划。众所周知，币安每个季度都会拿出利润的20%回购自己的平台代币并销毁，直到BNB初始供应量只剩下50%。2019年4月，币安悄悄修改了BNB的白皮书，将白皮书中“拿出20%的季度利润回购自有平台币并销毁”的部分改为“销毁相当于20%的季度利润”利润BNB”。在“太极”文件中，币安战略计划中列出的最重要的目标之一可能是其中一页底部插入的指令，其中指出“太极”子公司最终是为母公司币安服务，当“太极”子公司的使命完成后，币安将以象征性价格收购美国业务，以便币安重新获得市场领导地位。与币安一样，多家加密资产交易所一直在推动从几个小国获取法币牌照，同时也与全球多个执法机构保持密切合作。但迄今为止，它没有获得任何大国的官方交易所牌照，也没有明确的合规主体，也没有固定的办公场所。行业规则完全取决于自律。尽管他们一直拥抱监管，但合规之路任重而道远。根据《中华人民共和国刑法》第191条规定，洗钱罪的犯罪主体为一般主体，包括年满16周岁并具有刑事责任能力的自然人，单位也可构成本罪。早在2017年9月4日，中国人民银行、中央网信版、工业和信息化部、工商总局、银监会、证监会、中国保监会联合发文《关于防范代币发行融资风险公告》，禁止代币发行和融资活动。《通知》提到参与比特币等虚拟货币的商品交易需要普通人自行承担风险。与初期的“野蛮生长”不同，为了不扼杀金融创新，各国纷纷探索出台新的法律法规。虽然各国的监管政策不同，但基本形成了传统牌照监管体系和沙盒监管体系。包括行业自律等在内的充满活力的综合监管体系，但交易却伴随着巨大的风险，更何况像币安这样问题重重的“加密财富创造机”在去中心化市场也难以逃脱监管。气泡。然而，币安并没有停止吸纳新用户的动作，还有多少人会继续被卷入“财富创造机”中，冒险受其害。
