洗钱是将犯罪活动所得现金“洗钱”为真实或合法现金，通常是对贩毒、融资等非法活动所得资金进行洗钱，消除犯罪活动的痕迹。这种行为在传统行业和新兴的加密行业中都存在了几十年。洗钱通常分为三个步骤：首先，不法分子将盗取的资金投入金融系统，并采用计谋将其散布到小额、隐蔽的数额中。部署“分层”系统的主要目的是拉开犯罪分子与资金的距离，通过“整合”资金来完成流程，犯罪分子通过看似合法的收入来源或干净的资金来源获取赃物。法定货币通常通过在多个账户（也称为“蓝筹股”）中分配少量资金来洗钱。国际转移资金可以使用货币兑换、电汇或走私。犯罪分子还可能投资其他资产以隐藏资金、购买黄金、房地产或投资各种业务，也可能使用加密货币，或使用分析工具来释放和发现资金流动。为什么使用加密货币洗钱犯罪分子选择加密货币的主要原因之一是区块链交易都是匿名的，而加密货币的跨境性质非常有吸引力，因为在理想的环境中他们不必“撤回”资金以国家着急。随着虚拟资产行业的成熟，对加密空间的监管和对非法行为的打击得到实施。自2017年以来，暗网实体发送和接收的比特币总量有所减少，这可能是由于更严格的监管和各种“了解你的客户”（KYC）验证。然而，以美元计算，转移总价值有所增加，这主要是由于比特币价格的飙升。罪犯的洗钱策略罪犯需要服务来隐藏他们的身份。希望清洗加密货币的犯罪分子和不良行为者通常会考虑混合服务和暗网。犯罪分子似乎还使用要求不那么严格的身份验证的交易所，因为交易所通常提供更高级别的匿名性。然而，随着大多数交易所变得更加合规并努力满足既定的KYC标准，这种洗钱策略现在变得更加困难。去年Crystal区块链分析平台抽样的交易所中约有16%未注册。随着数字货币监管在全球和区域层面的发展，这一数字预计将大幅下降。如何打击涉及加密行业的洗钱现在最好的方法是监控潜在的可疑区块链交易。加密交易是透明的，这种性质使该部门在调查洗钱等非法活动方面处于有利地位。加密资金的去向是可追溯的，而传统法币一旦丢失就无法追踪。可以通过跟踪通过这些交易建立的间接和直接链接来监控任何可疑的区块链交易；或追溯加密货币资金可能的非法来源。虽然一些区块链是私有的，这意味着理论上很难追踪交易，但以太坊和比特币等区块链是高度可追踪的，因为它们是透明的。Crystal分析平台自动监控并提供在所有主要区块链上执行的交易的风险评分。他们对以太坊、比特币、Tether、比特币现金、瑞波币和莱特币进行了评级。众所周知，Crystal可以监控超过1500个ERC-20代币和至少60个DeFi协议。鉴于每天在区块链上高速发生的交易总数，反洗钱合规软件如何增强加密业务自动化至关重要。由于涉及的工作量巨大，手动监控是不切实际的。分析服务致力于通过24/7更新使监控过程自动化，以确保在出现问题时尽快向加密业务和与加密业务开展业务的传统机构发出警报。金融行动特别工作组(FATF)最近的指导指出了一些在洗钱方面需要提防的危险信号。这套打击非法活动的指导方针正在不断完善，有关实体的信息是主要优先事项之一，同时监测交易和交易模式，并建立所有联系。综合因素对风险至关重要，因此，FATF强调应考虑而不是鼓励因素。总之，虚拟资产服务提供商(VASP)必须考虑政府定义的反洗钱因素，并且由他们的合规团队来确定必须考虑的因素组合以满足他们独特的合规需求。CrystalAnalytics等软件的可定制性使VASP合规团队能够创建本地化的反洗钱要求。
