不受监管的加密货币将成为历史。美国监管机构将对加密货币行业采取前所未有的行动，以应对猖獗的加密货币欺诈和逃避监管的去中心化金融(DeFi)的惊人增长。这种监管转变遵循了美国金融监管的历史模式——在加强监管和监管监管之间摇摆不定，这取决于对更多自由的渴望是否超过了对金融不稳定的恐惧，反之亦然。虽然自由市场加密货币爱好者可能感到绝望，但对于那些愿意合作的人来说，可能会有很大的好处。如果内部人士说出他们看到的非法活动和滥用行为，他们可以确保他们的公司成功，而监管机构则针对其他不良行为者。如果内部人员的公司抵制改革并且监管机构被迫采取行动，内部人员也可能有资格因举报而获得巨额奖励。通过举报，内部人员也可能获得保护免受报复。历史在重演美国的金融监管遵循一种熟悉的模式——一段相对缺乏金融监管的时期，随后是一段加强监管以纠正金融不稳定的时期。从一开始，我们的创始人就联邦监管金融体系的必要性展开了一场激烈的辩论，这场辩论的核心是国家银行的章程。安德鲁杰克逊最终废除了国家银行，转而支持去中心化的银行系统，这随后导致了所谓的“野猫”银行的自由银行时代和数十年的金融不稳定，最终以亚伯拉罕林肯的加密货币欺诈告终。最近，从1980年左右开始，放松管制的浪潮导致了金融创新和整合，但也导致了80年代末和90年代初缓慢燃烧的储蓄和贷款危机形式的金融不稳定。随着这种放松管制的趋势在2007-2008年的大衰退中达到顶峰，随着《多德-弗兰克华尔街改革和消费者保护法》的通过，钟摆又摆回了更严格的监管。加密货币举报者可以通过及早敲响警钟来帮助创造公平的行业竞争环境。同样的监管模式正在加密货币行业中上演，该行业直到最近才面临很少的监管。立法者担心长期存在的反洗钱和了解你的客户(AML/KYC)失败，这些失败将加密货币行业誉为毒贩、逃税者和恐怖分子金融家的避风港，修正了《银行保密法》以明确涵盖加密货币。SEC主席GaryGensler最近将加密货币革命比作野猫银行业的新时代。公司诉讼。前CFTC委员DanBerkowitz——现任SEC总法律顾问——认为DeFi可能是彻头彻尾的非法行为，财政部建议国会禁止非银行机构发行稳定币，这是一种由储备资产货币支持的加密货币，旨在提供价格稳定。甚至各州也参与进来，州检察长对NEXO、Celsius和BlockFi等公司采取行动，因为他们在发行或出售证券或商品之前未在州注册。显然，加密货币不受监管的时代已经结束。告密者可以领导监管和合规性随着行业对这种反革命的恐慌，向政府报告欺诈和非法活动的加密货币内部人士可能会看到巨大的好处。SEC、CFEN、金融犯罪执法网络和国税局等监管机构需要能够深入了解公司或行业内部运作的举报人，帮助监管机构保护投资者、客户和公众免受不良影响演员。在造成无法弥补的损害之前及早发现欺诈和非法活动。来自内部人士的信息还可以帮助监管机构制定执法行动和规则，以应对该领域最糟糕的行为者，这有助于防止监管机构不必要地扼杀加密货币行业的创新和价值。方面。作为此类信息的交换，如果举报人正确提交导致合格执法行动的线索，则举报人可能会根据各种联邦举报人奖励计划获得奖励。根据美国证券交易委员会和美国商品期货交易委员会的计划，以及现在新加强的反洗钱举报人计划，举报人在执法行动超过100万美元时可以获得高达30%的奖励。该计划还允许举报人通过律师匿名提交举报来保护自己的身份。对于美国国税局的举报人计划，举报人可以获得政府追回的至少200万美元中的30%。举报人通过SEC和CFTC计划获得了超过10亿美元的收入，其中包括自2007年以来令人瞠目结舌的1亿美元奖励，仅IRS举报人计划就已经向举报人支付了超过10亿美元。但告密者不仅仅帮助政府。举报人可以通过预测监管趋势和未来的执法行动来帮助公司远离监管圈。许多员工处于强有力的位置，可以发出警报，让决策者知道需要做出改变。告密者可以通过指出公司应向监管机构提交“不采取行动信函”——有效地要求监管机构批准特定产品或行动方案——或建议重组交易或产品来避免潜在问题，以便它不太可能涉及监督。即使对于已经从事潜在非法活动的公司，举报人也可能最清楚如何改正路线或如何与监管机构接洽以纠正公司的行为。举报人保护鉴于报复的普遍存在，成为举报人可能是一个可怕的前景。报复可以采取多种形式，从充满敌意的工作环境到解雇。联邦和州法律，包括《萨班斯-奥克斯利法案》、《多德-弗兰克法案》和《2020年反洗钱法》，保护举报人免遭报复。虽然各种举报人法规提供的补救措施各不相同，但它们旨在将遭到报复的员工置于与未发生报复时相同的境地。但是，要获得这些保护，员工必须以受保护的方式报告。举报人不需要证明确实存在违规行为，甚至不需要证明发生了欺诈或非法活动。相反，为了鼓励员工提出疑虑，这些法律通常会保护举报人免受报复，如果他们持有“合理的信念”，即他们可以证明“在相同的事实情况下，具有相同培训和经验的人会相信雇主违反了“法律。正如过去十年中许多大公司举报人的陪审团裁决所表明的那样，报复性雇主可能会发现自己需要承担巨额损害赔偿责任。然而，鉴于举报人报复法的复杂性，考虑举报的员工应寻求法律建议。告密者拯救加密货币行业面临陡峭的学习曲线。虽然传统金融机构花了数十年的时间来适应和遵守法规，但迄今为止，加密货币的运作几乎没有考虑合规性。加密货币举报者可以通过及早敲响警钟来帮助为他们的行业创造公平的竞争环境。通过认真对待举报人的担忧，加密货币行业的公司可以避免他们即将面临的不可避免的执法行动，并节省时间、金钱和心痛。
