1是加密货币的重要一年。萨尔瓦多成为第一个采用比特币（BTC）作为法定货币的国家。2021年11月，比特币价格创下历史新高，逼近7万美元心理关口。而且，一直以来，像埃隆马斯克这样的行业影响者一直在更广泛地发布他们对加密货币的热情。随着市场增长到10亿人，我预计2022年将继续成为数字货币更重要的一年。以下是我在未来一年看到的五个最突出的趋势。机构交易量将增长2022年将是机构和零售加密货币采用率，尤其是交易量将继续增长的一年。金融科技巨头PayPal和Square——以及移动股票交易平台Robinhood——都让购买、出售和交易加密货币变得更加容易。2021年，MicroStrategy、Tesla、Galaxy和Square等上市公司都在其资产负债表中增加了大量比特币。是什么推动了这种增长？除了整体上升势头之外，还有两个证据反映了机构加密市场的持续成熟：市值和基础设施。2015年，加密货币的总市值约为50亿美元。截至2021年12月，它已大幅增长至超过2万亿美元。2015年1月4日，仅比特币的市值就为36亿美元，目前市值约为9000亿美元。即使是拥有更大企业应用程序生态系统的第二大加密货币以太币(ETH)，其市值也约为4000亿美元，接近Visa或摩根大通的市值。即使在五年前，加密领域核心基础设施的发展也远没有那么发达。机构正在努力了解如何以可靠、合规的方式托管、交易、清算和结算加密交易。加密货币中没有任何真正的主要经纪人。现在基础设施更加发达，机构对加密货币环境有了更好的理解和适应度。因此，我预计机构交易将继续增长。即便如此，现货加密交易量，尤其是比特币，仍然高度分散。机构采用也将加速加密衍生品市场的增长。更多的监管也即将到来，这将是一个非常积极的发展，只要它触及公共话语并定制行业产品以允许采用和创新，同时满足监管机构的需求。2021年7月，财政部长珍妮特耶伦敦促监管机构迅速采取行动，为稳定币建立监管框架。此后，美国证券交易委员会（SEC）主席加里·金斯勒（GaryGensler）也呼吁对该领域进行监管，称其已列入SEC的议程。更多机构服务提供商和工具将进入市场尽管如此，机构仍然迫切需要合适的服务和工具。寻求提供加密资产存储、安全和管理、投资产品以及挖矿硬件和软件以及支付基础设施等支持服务的初创公司之间出现了一系列活动。截至2021年8月，多家公司已筹集了至少3亿美元的融资，包括Blockchain.com、BlockFi、Fireblocks、Ledger和Paxos。我希望随着新公司的出现提供比以往更多的进入加密市场的机会，这种情况会继续下去。反过来，这将为中小基金打开新的大门。山寨币明年将变得更受欢迎我也希望看到山寨币越来越受欢迎，因为爱好者会更多地了解他们的各种用例。例如，以太币(ETH)是由具有强大生态系统的DApp开发驱动的。然而，由于以太坊的可扩展性问题和高昂的gas费用，它也受到了Solana（SOL）、Cardano（ADA）和Avalanche（AVAX）等区块链新贵的挑战。投资者看到了巨大的增长机会，而交易者看到了波动和跨对套利机会。更广泛地说，随着投资者寻找使加密投资组合多样化的方法，我预计山寨币会变得更受欢迎。纳斯达克的一份报告指出，截至2021年10月，有100多种山寨币价值超过10亿美元，“[代表]一个繁荣的数字生态系统。”波动性——投资者应该首先进行研究——但包括Solana和Polkadot在内的许多山寨币仍然是最有可能成为下一件大事的加密货币。交易量将从比特币转移到山寨币以太坊，甚至现在它也开始发生变化。如需进一步证明，请查看数字货币资产管理公司GrayscaleInvestments，该公司最近扩大了其投资组合，包括以Solana为重点的信托。Grayscale首席执行官MichaelSonnenshein在最近的一份声明中表示：“我们在主流接受和采用加密货币方面处于领先地位，并且越来越多地发现投资者正在分散他们的投资，而不是比特币和以太坊等数字资产。“随着我们继续专注于为投资者提供进入数字经济的途径，我们的Grayscale产品系列将随着这一令人兴奋的资产类别而继续扩展。“受监管的机构DeFi即将到来去中心化金融，或使用区块链技术的新兴金融应用生态系统，将有2022年是丰收年。DeFi的总锁定价值（TVL）将在2021年显着增长。”增长。由于DeFi交易的交易对手方在很大程度上是未知的，因此机构迄今为止对DeFi持观望态度。机构是否愿意成为流动性提供者（LP）或在去中心化交易所（DEX）交易，监管清晰度和合规性至关重要。这就是Aave推出AaveArc的原因，AaveArc是一个获得许可的DeFi平台。在大多数DEX中，LP不必通过合规检查，例如了解你的客户和反托拉斯。洗钱要求。展望2022年，我预计DeFi增长将加速。两个挑战可能会be解决：缺乏监管清晰度和缺乏交易对手合规检查。随着SEC和其他监管机构提供新的指导，监管可能会更加清晰。新的面向机构的DeFi平台将受到关注。这些平台将要求有限合伙人和交易员通过合规检查，并为机构提供足够的流动性。随着更清晰和正确的平台到位，更多机构将进入DeFi领域。安全解决方案将变得更加普遍黑客长期以来一直是加密历史的一部分。例如，2014年，比特币交易所Mt.Gox在黑客涉嫌窃取数百万美元后申请破产。四年后，黑客从另一家加密货币交易所Coincheck窃取了数据。2021年8月，DeFi平台PolyNetwork遭到黑客攻击，损失6亿美元。另一个DeFi平台MonoXFinance最近亏损了3100万美元。现在，加密货币交易公司开始采取措施保护自己，并倾向于与合格的托管人合作来管理托管风险。例如，Coinbase在2021年11月收购了加密安全公司UnboundSecurity，以增强其多方计算能力。PayPal还收购了另一家数字资产安全提供商Curv。我预计整个2022年都会看到类似的交易。加密货币行业发展迅速，经历了许多波折。但有一件事是肯定的：2022年的路标指向持续增长。
