今天，我们将讨论三个问题：第一，什么是数字货币；二、数字货币与传销犯罪的关系；第三，如何防范数字货币传销。一、数字货币的基本概念根据搜狗百科的概念，数字货币（digitalmoney,electronicmoneyorelectroniccurrency）是以数字形式存在的货币（区别于纸币、硬币等实物）。它具有类似于实物货币的属性，但可以允许即时交易和所有权的无边界转移。示例包括虚拟货币、加密货币和中央银行发行的记录在计算机数据库中的货币（包括基于数字的货币）。与传统货币一样，这些货币可用于购买实物商品和服务，但也可能在某些社区中受到限制，例如在网络游戏中。数字货币最早是由经济学家哈耶克在《货币的非国家化》一书中提出的。最流行的数字货币是由日裔美国人中本聪提出的。目前，全球共有1600多种数字货币，总市值3400亿美元，其中比特币占近三分之一，全球货币用户规模已达4000万至6000万。数字货币具有很高的风险。一位经济学家曾说过：99%的数字货币都是垃圾，只有自愿成为韭菜的人才会持有。这是假的。有学者对数字货币提出了六大禁忌，即传销币、社区局、假平台、假币和假钱包、假网站、代理投资。Ourich等人在《数字货币投资宝典》一书中指出，比特币是伟大的，但那些使用比特币的公司和个人不一定伟大。这反映出在现实生活中，比特币可能被非法利用，如洗钱、贩毒、传销等，从广义上讲，数字货币传销也是金融传销的一种，属于金融犯罪。从广义上讲。2.数字货币与传销根据?的规定，传销是指组织者或经营者开发人员，根据直接或间接开发人员的数量或销售业绩，计算并支付报酬给开发人员，或要求以缴纳一定费用为条件取得会员资格，谋取非法利益、扰乱经济秩序、影响社会稳定的行为。传销的本质是“庞氏骗局”。后来者的投资，作为前者的收入，涉及的人很多，但除了金字塔顶端的人成功了，大部分都失败了。传销作为数字货币一般具有以下特点：第一，有实物数字货币，包装非常高档；第二，参与者通过拉人头获得奖励，奖励是数字货币本身；很大。很多人不了解数字货币传销的内容。大多数人只知道比特币和挖矿等简单概念，这导致很多人被误导和困惑。奖金的诱惑让人产生自己的货币不断升值，最终大幅贬值的错觉。还值得注意的是，数字货币传销的组织层面是扁平化的。借助互联网和移动终端，资金流向不清晰、不透明。一旦发生事故，受害人很难挽回损失。3、防范数字货币传销中的金融传销犯罪门槛低，法律规定存在缺陷，监管力度不够。防范金融传销，需要对症下药，完善打击金融传销的法律法规，优化防控金融传销的部门协作机制，加强金融企业信息公开，强化教育，加强金融传销工作。加大公安机关打击力度。
