近日，中国人民银行有关部门约谈了中国工商银行、中国农业银行、建设银行储备银行、兴业银行、支付宝（中国）网络科技有限公司等部分银行和支付机构中国人民银行有关部门指出，虚拟货币交易炒作活动扰乱正常经济和金融秩序，滋生非法跨境转移资产、洗钱等违法犯罪活动风险，严重侵犯人民群众财产安全。各银行、支付机构要严格执行《关于防范比特币风险的通知》《关于防范代币发行融资风险的公告》等监管要求，切实履行客户身份识别义务，不得为相关活动提供开户、登记、交易、清算、结算等产品或服务。各机构要全面排查识别虚拟货币交易所和场外交易者的资金账户，及时切断交易资金支付环节；分析虚拟货币交易炒作活动中的资金交易特征，加大技术投入，完善异常交易监测模型，有效提升监测识别能力；完善内部工作机制，明确分工，压实责任，确保相关监测处置措施到位。参与机构表示，将高度重视此项工作，不会按照中国人民银行的相关要求开展或参与虚拟货币相关业务活动，进一步加大调查处置力度，并采取严厉措施，坚决切断虚拟货币炒作交易。资金支付链接。支付宝今天下午发布声明，禁止使用我司服务进行比特币等虚拟货币交易。为进一步贯彻落实国务院金融委会议精神，严格执行《关于防范比特币风险的通知》《关于防范代币发行融资风险的公告》规定，支付宝将继续按照国务院金融委监管指引要求，对虚拟货币交易开展全面排查整治。中国人民银行有关部门，将从四个方面进一步加大打击力度：一是继续严密监测和排查涉及虚拟货币的交易，建立重点网站和账户检查制度，发现立即封禁。2、加强支付交易风险监控，严禁虚拟货币转账交易，部署风险算法模型，加强异常交易监控、疑似付款人风险提示、收款人限制；3、加强商户管理，严禁虚拟货币商户进入，持续监控签约商户风险。一旦发现商户从事虚拟货币交易，将其列入黑名单，禁止后续合作；4、加强虚拟货币风险提示，通过风险弹窗、消息推送等方式加强用户宣传和警示教育。我们同时重申，支付宝绝不会开展或参与任何与虚拟货币相关的经营活动，也不会提供任何辅助技术服务和能力。如发现任何虚拟货币交易，支付宝将立即停止相关支付服务。对涉及虚拟货币交易的商户，坚决清算；对于涉及虚拟货币交易的个人账户，将视情况采取限制账户收款功能，甚至永久限制收款等措施。发现的相关违法违规线索将及时报告相关监管部门。欢迎您拨打95188支付宝服务热线提供可疑线索。我们将严格执行国家相关监管要求，恪守行业自律承诺，坚决配合打击虚拟货币相关经营活动，防范炒作交易风险，保护客户合法权益，维护金融市场的秩序。支付宝（中国）网络技术有限公司2021年6月21日
