随着全球资产配置时代的到来,宜信也在不断完善海外布局。
今天,唐宁首次深入剖析了宜信财富的海外布局,重新定义了专业机构帮助投资者进行全球资产配置的能力标准。
海外投资、移民金融、精英教育、家族信托、海外房产五大能力缺一不可。
宜信认为,要让国内投资者分享全球财富,专业机构不仅要具备一流的投资顾问能力,还要具备综合服务能力,为客户提供一站式海外解决方案。
做好金融资产的全球配置 全球资产配置首先涉及到金融资产的配置,投资美股,或者购买美元、欧元、澳元等外币的金融产品,大多数投资者都会经历全球资产配置通过这样的尝试进行分配。
但与其他国家投资者相比,国内投资者的全球资产配置比例仍有较大提升空间。
报告显示,在全球个人金融资产海外投资占可投资金融资产总额的比例统计中,中国投资者的比例仅为4.8%,为瑞士的1/9,略高于台湾的1/6和美国的1/6。
4、美国占比低的原因是其国家拥有全球化最充分的股票市场。
投资者可以通过投资自己的股票市场实现全球资产配置。
“不要把所有鸡蛋放在同一个篮子里”是每个投资者都熟悉的“金科玉律”。
全球资产配置强调“不要把所有篮子都放在一辆卡车上”,需要进一步多元化,以避免系统性风险的发生。
“宜信财富一直强调,全球资产配置必须遵循‘黄金三原则’,即跨地区、跨国家配置、跨资产类别配置、加码FOF形式的另类资产。
”唐宁认为,无论是谁、什么机构,承诺某个国家、地区、市场或资产类别能够稳定盈利而不亏损,都是谎言。
最好的选择是科学的资产配置,将资产充分分散到不同国家和资产类别,并使用足够多元化的投资工具进行投资。
唐宁指出,金融资产配置是全球资产配置的核心和主要载体。
宜信财富提供包括私募股权、资本市场、房地产金融、全球信贷等在内的全方位海外投资选择,同时也为个人和企业用户提供全方位的海外投资选择。
提供海外家族信托服务,帮助投资者解决从财富增长到财富传承的一系列问题。
不限于金融资产配置:“金融资产必须在全球范围内配置,相关服务能力也需要覆盖全球。
”这是衡量宜信财富全球资产配置能力的重要标准。
相关服务能力包括哪些?从数据来看,中国人在美国购买房产的花费高达1亿美元。
另据统计,90%以上的中国高净值人群支持子女出国留学。
由此看来,可以想象,对于孩子需要出国留学的家长来说,可能首先需要体验目的国的文化和氛围,需要海外游学服务。
如何选择海外学校?需要专业的留学顾问;孩子出国留学后,家长可能有移民需求,进而需要海外置业、移民服务和海外置业咨询服务;那么,投资者需要加大海外投资来实现财富的稳定增长。
唐宁认为,“这些需求形成了完整的服务链。
因此,我们在谈论全球资产配置时,不能仅仅局限于金融资产的配置,还包括非金融资产的配置,甚至包括人员的配置。
这些是一个系统。
“宜信财富正在将这条服务链变成现实。
高端海外游学,包括海外名企考察、名校课程、文化体验等,帮助投资者及其子女提前了解海外学习和生活;出国留学等服务留学择校咨询及毕业后生活指导,让留学更便捷与海外知名房产经纪公司及开发商合作,提供全球一线城市优质房产投资机会;服务,以及移民后的海外生活指导和税务筹划服务,让移民过上无忧无虑的多个地区和国家,跨资产类别的海外投资服务,以及海外家族信托服务,帮助实现财富增长;一切能力的基础是人,无论是投资能力还是服务能力,一切能力的基础是人。
用唐宁的话说,就是“人才国际化”。
截至目前,宜信财富已在香港、新加坡、美国、英国、澳大利亚等地设立团队和办事处,业务覆盖北美、欧洲、亚洲等主要国家和地区。
以唐宁为首的管理团队主要来自国内外各大金融机构,熟悉海外私募股权、资本市场、房地产金融、投资移民以及与海外生活相关的各个领域。
年初成立的“宜信财富全球资产配置委员会”包括境内外海外投资、海外房产、海外家族信托等领域专家,为投资者全球决策提供全程专业支持。
此外,宜信财富还大力投入建立外部合作伙伴关系,不断引进法律、税务、教育、投资、房地产开发等各领域的优秀合作伙伴,如摩根士丹利、铁狮门、惠灵顿资产等等待。